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云南省银行业协会关于开展“内控合规管理建设年”活动的倡议书
作者:  上传时间:2021-07-20 16:41:48
各会员单位:
为深入贯彻中国银行业协会《关于印发<关于积极开展银行业“内控合规管理建设年”活动的倡议>的通知》(银协发〔2021〕69号)、云南银保监局《关于印发银行机构“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》(云银保监发〔2021〕10号)文件精神和要求,进一步推进云南省银行业高质量、可持续发展,筑牢合规底线,强化合规意识,厚植合规文化,引领新形势下风清气正、自觉守法、审慎经营的行业新生态,塑造自律、合规、诚信经营的良好形象,扎实推动云南省银行业“内控合规管理建设年”活动取得实效,云南省银行业协会现向全体会员单位发出如下倡议:
一、提升认识高度,落实决策部署
坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,贯彻新发展理念,站在制度自信的高度,深刻认识银行业内控合规管理是我国法治体系建设中不可或缺的组成部分,是坚决打赢防范化解重大风险攻坚战、保障金融体系安全稳健运行的工作基础。
本次活动既是贯彻落实党中央、国务院关于经济金融各项工作决策部署的重要抓手,也是深化市场乱象整治走向纵深的必然要求,更是压实行业合规经营主体责任的客观需要。各会员单位要提高政治站位,提升思想认识,将党中央、国务院的决策部署转化为本机构内控目标、管理手段和发展策略,压实主体责任,积极担当作为,加大案件防控力度,认真完成“内控合规管理建设年”活动各个阶段的各项要求,严禁走过场、搞形式,着眼实效,确保资金财产安全及行业稳健运行。
各会员单位要立足新发展阶段,进一步提升认识、强化管理,必须从内控合规治理架构、重点风险领域内控建设、制度流程、人员及要岗、消费者权益、履行社会责任等各个维度全面强化管理,建立内部控制评价的动态监督,坚持问题导向,严格根源性治理,严肃内部问责,全面做实案件防控,提高效率、提升竞争力,实现长治久安、持续经营。
二、健全制度体系,提升管理质效
各会员单位要与时俱进,从发展战略高度认识“强内控、促合规”的重要意义,外规内化促进制度构建。严格遵守相关法律法规、规章制度、自律公约,围绕中央八项规定精神要求,结合《民法典》条款更新,从自身制度建设入手,查缺补漏,对即有制度进行认真梳理,及时补充、完善、更新、废止。立足以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,围绕支持实体经济、提高供给质量水平,建立健全投诉处理机制,运用多元纠纷化解手段,完善金融消费者权益保护。要充分应用各种新技术赋能经营管理,持续加大系统研发和建设力度,运用大数据、人工智能等技术创新手段,提高内控合规管理信息化、科技化、智能化水平,不断增强风险的精准监测、识别、预警能力,有效防范各类风险。要强化社会责任意识,结合自身特点,落实创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念,把更多金融资源配置到乡村振兴等重点领域和薄弱环节,大力创新绿色金融产品和服务。围绕不断完善健全内部制度体系,持续优化提升内部系统流程,切实提升内控合规管理水平。要关注各项制度的实操性、可行性,深化内控合规长效机制建设,不断突出常态治理。
三、深化执行管理,强化责任担当
各会员单位应加强对相关法律、法规、制度、公约的培训教育,要求从业人员严格职业操守,在知法守法、有法必依的基础上强化合规意识,遵守岗位规范,严格执行业务规定和操作规程,自觉抵制不正当交易行为,尽责、尽心、尽力做好本职工作。要充分运用信息技术手段加大对重点风险领域的排查力度,有效识别、评估和控制产品、业务条线、业务环节、各层机构中的各类风险。必须紧盯风险高发、频发的重点领域,狠抓重要岗位、关键人员管理,强化要岗职责和权限约束,落实轮岗制度及不相容岗位分离原则。要做实关键环节、关键人员的内部控制评价监督,细化内部问责标准和流程,并强化问责,不避责任。认真执行《中国银行业协会银行业从业人员违法违规信息管理办法(试行)》、《云南省银行业从业人员流动公约》及其他相关制度办法,积极维护、共享、运用银行业从业人员“黑/灰名单”,有效预防金融队伍人员“带病流动”、“带病上岗”。
各会员单位应有效规范从业人员的销售行为,严格执行销售适当性与可回溯管理,不断加大从业人员培训力度,防范员工出现“私售”、“飞单”等行为。密切关注人民群众反映强烈的误导销售、捆绑搭售、霸王条款等问题,健全客户投诉处理机制,强化消费者权益保护的全流程管理,积极履行社会责任,致力民生普惠,大力发展绿色金融,积极参与社会公益事业,共同提升行业社会美誉度。
四、营造文化氛围,践行文化理念
各会员单位要把“深入普及合规知识,积极培育合规理念”列为常态化工作,秉承“从高层做起、从人员做起、从日常做起”的精神,将内控合规融入企业文化并深耕厚植。要借助自有媒介和系统,加强合规宣传学习教育及人员培训,加强对《商业银行内部控制指引》、《商业银行安全管理工作指引》、《银行业从业人员职业操守和行为准则》等规范文件的学习,确保合规意识宣贯到位、深入人心,全面提升从业人员的道德水准及合规意识。要认真梳理并分析屡查屡犯问题,全面总结乱象整治及内控合规管理建设工作取得的成果,树立典型案例、传播先进经验,逐步形成严谨规范的内控合规文化氛围。要大力弘扬工匠精神,打造“金融工匠”典型,讲好工匠故事,凝聚行业力量。要关注落实,将制度要求转化为行为自觉,切实提升对内控合规管理的领悟力、判断力和执行力,打造风清气正的行业生态。要从推进党风廉政建设和金融反腐败大局出发,将内控合规文化建设与清廉金融文化培育充分交织,形成协调共生、相互促进的格局,持续培育廉洁从业理念,增强合规守矩意识,提高拒腐防变能力,切实做好金融反腐和处置金融风险的统筹衔接,推动清廉金融文化在银行业落地生根。
在当前新冠疫情仍未消退、发展任务仍然艰巨的经济金融环境下,唯有坚持合规经营,才能有效化解金融风险,推动行业的高质量、可持续发展。为此,云南省银行业协会倡议各会员单位以银行业“内控合规管理建设年”活动为契机,扎实深入推进各项工作,构建科学有效的内控合规管理体系,为云南省银行业的绿色健康发展保驾护航。让我们不忘初心,牢记使命,从我做起,从当下做起,以意气风发的姿态向着第二个百年目标迈进!
 
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