一、公司良好法人文化建设落实情况

      (一)政治引领维度：以党建铸魂，夯实文化根基

       1. 高位统筹定方向

       2025年度，公司党委以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，学习习近平总书记关于党的建设及金融工作论述，坚持问题导向，突出党建引领，把握高质量发展任务，以政治建设统领，以落实年度党建重点任务牵引，以引领法人文化建设和合规管理提升为主线，以推动党建与业务转型互促共进为抓手，推进贯彻中央八项规定精神学习教育、法人文化建设“上台阶”、合规管理提升、党建与业务融合等任务，压实层级责任。为此，公司党委制定《2025年良好法人文化建设计划》《合规管理提升年党建工作实施方案》等计划方案，明确党建和法人文化建设“上台阶”任务目标，以党建引领提供政治思想和组织保障，推动年度重点工作全面落实。

       2. 学习教育提质效

       按照党中央关于深入贯彻中央八项规定学习教育的通知要求，公司党委制定方案、成立专班，组织党员干部全方位学习。学习期间，党委召开启动会、警示教育会，推进“四学联动”，落实“第一议题”制度，通过多种方式开展学习。建立报告通报机制，全面开展学习教育。党委班子带头，每周开展一次中心组线上学习，截至10月末，开展21次中心组学习，报送省委金融工委工作周报23期，党支部报送工作周报92期，召开11次党委会，开展14次党建活动、15次重点党建工作宣贯。

       3. 融合践行显担当

         公司党委发挥非公有制企业党组织政治引领和核心作用，加强党建及基层党组织政治、组织功能，规范形成党委理论中心组学习、党委会议等工作制度。遵循公司治理原则，建立党委与“三会一层”等多方沟通协调和联动机制，积极践行社会责任，开展党建业务融合活动。年内，公司党委牵头业务部门及工会开展多项特色活动：邀请祥云县普淜小学师生参加画作拍卖捐赠、开展爱国主义教育党建共建、主题党日、帮扶小学、植树造林、开展消费和教育帮扶行动等，以务实举措践行省属金融企业政治担当与社会责任，推动公司良好法人文化建设“上台阶”。 

        (二) 价值践行维度：以信托立本，赋能高质量发展

        1. 信托文化助力高质量发展

       公司围绕自身转型发展战略与企业文化特点，深入推进信托文化建设，全面提升工作质效，以“坚守受托人定位、回归信托本源”为核心导向，持续深化“一体两翼四轮”的战略主线。截至2025年9月末，各项转型业务持续推进、战略举措扎实有效。主动投研型债券45只产品中，97.78%的产品收益达同类型产品前1/3；普惠金融业务与1家互联网巨头合作存续规模保持行业第一名；破产重整业务落地4单，助力困境企业转型升级；家族信托存续项目规模56.22亿元；薪酬福利信托新增规模27.81亿元；资本市场量化投资业务新增规模20.58亿元。

       2. 消保工作精准发力

       公司秉持“金融功能性优先”理念，将消费者权益保护作为服务实体经济、保障金融安全的重要基石。修订《金融消费者教育宣传实施细则》《消费投诉档案管理指引》《云南国际信托有限公司消费者权益保护考核实施细则》，进一步完善夯实消保制度基础；组织开展年度消保监管评价整改工作，制定任务清单并全程督办推进，确保整改闭环落实；创新开展金融消保宣传教育，参与“金融消保民族行”省级宣教活动、依托“3·15国际消费者权益日”“金融消费者宣传周”等节点，开展金融消费者权益保护教育宣传活动。

       3. 边疆特色品牌塑造

       云南信托结合自身资源禀赋和边疆金融领域的相关市场需求，打造具有边疆特色的信托品牌。创新落地全国首例实质性运营数据信托：底层资产为云南省文山市清溪供排水有限公司持有的用户付费、用水行为分析数据产品的收益权。多项慈善信托落地：一是云南信托与官渡区慈善协会筹备了2025 年“艺起成长·星光点亮计划”自闭症儿童/青年艺术疗愈公益慈善系列课堂项目,由多个慈善信托资金支持，计划开展 23 期公益慈善服务，涵盖绘画、手工、音乐和舞蹈板块，为自闭症儿童/青年提供艺术疗愈机会；二是设立“云信云慈-绿基-云南珍稀濒危物种保护慈善信托”，助力滇金丝猴保护；三是支持与教育领域相关各类公益慈善项目的3单善本信托-云信-麦苗之舟慈善信托。云南信托中标《银信合作支持科技创新模式》课题，作为牵头单位推进相关工作开展。携手云南财经大学联合培养博士后工作站，完成博士后入站工作，并入选为第三届全国博士后创新创业大赛的专家评委，彰显边疆金融品牌特色。

       (三)治理规范维度：以制度固本，构建制衡生态 

       1. “三会一层”规范运作

       “三会一层”是公司治理的核心架构，公司始终以权责明确、运作规范、制衡有效为目标，持续完善、规范运作这一治理机制，为稳健发展筑牢根基。截至2025年10月末，召开股东会3次，审议/通报了17个重大事项，决策程序合法合规；董事会（含3名独立董事）召开16次会议，审议/通报55个项事项，监事会召开5次会议，审议/通报27个事项。公司与控股股东实行了资产、财务分离和业务独立，未发生关联方违规占用资金、违规担保等情形。公司通过明确“三会一层”权责边界与授权体系，形成“股东会定方向、董事会做决策、管理层抓执行、监事会强监督”的独立运作、相互制衡格局，打造决策科学、执行有力、监督有效、运转规范的治理生态，为公司高质量发展提供坚实保障。

      2. 治理效能持续提升

       以优化治理、释放效能为核心，公司从结构适配、制度保障、信息透明及高级管理层建设多维度发力，持续健全“三会一层”治理体系，推动治理能力与经营发展同频共振。动态优化治理结构，确保治理结构能够快速响应市场变化与经营需求；以《公司章程》为核心，完善《云南国际信托有限公司董事会职权行使实施细则》《云南国际信托有限公司监事会日常工作细则》等一系列治理规章制度；强化信息披露透明度，严格按照监管要求及治理原则，及时披露公司重大事项、关联交易等信息，保障股东及利益相关方的权益；建立高管层以经营业绩、战略落地、风险管控为核心的考核指标体系，薪酬与考核结果挂钩，强化长效激励约束，激发治理活力。

      (四)风险合规维度：以底线护航，培育自觉文化

       1. 严格的风控机制保驾护航

公司锚定战略方向，紧扣市场监管环境与风险态势，以“稳中求进，以稳为主”为风险偏好，筑牢全面风险管理防线，精准赋能业务转型发展。《2025年度风险偏好陈述书》明确16项风险偏好指标、17项监测指标，由各类风险的牵头部门协同落实，嵌入日常流程全程管控，以严格的风控机制为展业保驾护航。工作举措聚焦四方面：一是实施“业务条线+风险条线”矩阵管理模式，通过“事前审查+事中管控+事后检查”管理机制融入工作各环节，强化风险管理能力；二是优化管理机制，优化项目审查流程，强化尽职调查与综合评估；三是压实责任体系，细化风险识别，优化考核问责机制，强化数据与系统监控；四是深化风险文化建设，通过培训考核传导理念，强化职业约束，以风控为核、合规为要，培育全员自觉，为转型发展保驾护航。

      2.“ 四个强化”筑牢合规底线

        一是党建引领强化内控合规管理，构建“党委+纪委+合规部”三方联动机制，制定2025年合规管理提升年党建工作实施方案。二是强化内控体系建设，完善合规制度体系，修订《合规管理基本制度》，制定内部制度57项；加强合规指标库的建设，根据2024年检查意见书的要求及日常监管要求等内容，建立风险库，将其纳入内部控制的日常工作范畴；升级反洗钱系统，运用科技技术搭建合规防线。三是强化合规培训，6位高级管理人员参加了信托业组织的高管合规培训，并在全体中高层会议上对培训内容进行了传导与学习；开展分层级的反洗钱专题培训，从上至下培植反洗钱合规意识。四是加强案防工作，公司借助“知了背调”工具开展员工异常行为摸排并进行定期跟踪，对照《员工行为排查表》组织开展自查自纠工作，发放《信托公司员工犯罪案例汇编》，精选行业内典型案例，阐明违规行为与法律后果，持续加强全员合规意识及案防能力，筑牢思想防线。

       3. 清廉文化浸润人心

        以“清廉金融”建设为抓手，开展多层次廉政教育活动：公司党委领导班子开展民主生活会；组织各支部党员观看最新反腐专题片《反腐为了人民》；邀请云南省委党校专家讲授廉政党课；组织“走出去”活动，与共建单位一同参观五华区监狱、云南银行业良好法人文化建设清廉文化教育基地；创新廉政建设载体，举办“一杯清茶砺初心”家属座谈会，邀请员工家属共同参与廉政建设，构建“单位+家庭”双重廉政防线。录制《金融资管案件审判分享》课程；邀请资深律师开展“刑事法律风险面面观”专题培训，提升全员廉洁风险防范意识。 

        (五) 人才培育维度：工匠文化赋能，激发组织活力

       1. 组织架构适配转型

        为适应转型发展的需求，公司推进属地化、条线化、矩阵式组织结构调整，共设立27个部门，其中包括9个区域业务部门、7个条线业务部门、1个固有业务部门及10个中后台职能部门，形成“区域深耕+条线专业”的双重驱动格局。为有效匹配组织变革后的管理需求，开展了中层管理岗位竞聘工作及业务部门与职能部门员工的双选竞聘工作。

       2.多维度激发组织活力

       一是制定绩效制度，为优化跨区域经营模式，全面提升组织效能，公司制定并修订了《云南国际信托有限公司区域业务部门绩效考核与激励方案（2025年）》等一系列重要制度，构建起绩效考核与激励约束相统一的薪酬激励体系。二是开展荣誉表彰，为了激发全体员工在公司转型关键期的创新活力与奋斗精神，公司组织开展2025年一至三季度及时激励表彰，激励全体员工锐意进取、勇攀高峰，凝聚发展合力。三是加强人才培养，公司聚焦中高层管理人员的能力提升，精心组织了《EDS变革沙盘：管理者的变革心智进化》等专题培训；围绕战略目标落地，开展反洗钱实操、风险偏好宣贯、区域部门复盘、信托项目成立及资金运用划款审批指引与审核操作等专项培训，全面强化专业人才队伍建设。 

       二、存在的问题和困难

      （一）外部环境变化

       一是监管政策更新。金融监管政策的不断更新和完善，要求我们在良好法人文化建设中更加注重合规性和风险管理。二是行业竞争加剧。随着金融市场的快速发展，竞争日益激烈，对公司良好法人文化建设提出了更高的适应性和创新性要求。

      （二）与云南“三个定位”结合方面

       一是跨文化服务能力有待提升。对民族地区金融需求理解不深，产品与服务缺乏民族特色和针对性。二是面向南亚东南亚辐射能力有待提升。跨境金融文化薄弱，国际合规、外语人才，跨文化沟通能力有待提升。

       （三）员工参与度有待进一步激发

       一是参与机会不均。由于工作性质和岗位分布的不同，一些部门的员工参与良好法人文化建设的机会较少。二是传播形式创新不足。文化传播形式仍需创新，针对青年员工的特色化传播载体不够丰富。

       三、下一步工作方向

       2025年，云南信托荣获（金融界）杰出资产服务信托奖、杰出资产管理信托奖和（金融理财杂志）“2024年度金牌服务力金融机构”奖、“2025年度新媒体运营类品牌传播优秀案例”奖；连续第三年蝉联“中国信托业金牛奖”；参与风险处置服务信托优秀案例答辩并作为民营信托公司代表之一，入选为评审专家。以上种种，是对公司坚持社会主义核心价值观引领金融文化建设的肯定，公司将继续坚守受托人文化理念，将服务实体经济、依法合规经营、坚持职业操守等文化要素，全面通入企业发展战略、经营管理、社会责任和品牌建设中。

       云南信托将始终保持对良好法人文化的高度重视，持续深化公司治理，加强合规管理，提升风险防控能力，确保公司业务稳健发展。下一步，公司将围绕业务发展与转型需要，以“党建文化”领航，以“经营文化”强基，以“治理文化”制衡，以“风险文化”固本，以“合规文化”正己，以“清廉文化”塑魂，以“工匠文化”造血，以“金融文化”聚心，以“信托文化”促行，以“服务文化”聚力，持续深化良好法人文化建设，同步进行管理工作优化，促进业务增收、提升管理与运营效率、支持信托业务创新、改造盈利模式，不断提升公司各项运营指标，提高精细化管理水平，为高质量发展注入强劲精神动能。