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曲靖市商业银行2024年良好法人文化建设经验交流材料
作者:  上传时间:2025-01-27 11:17:44
 
2024年,曲商行党委认真贯彻落实省市监管机构良好法人文化建设重要部署,围绕“1+7”文化系统,抓牢抓实文化建设,以良好法人文化建设凝聚人心、重塑形象、引领发展,现将相关工作开展情况交流如下。
一、强化组织领导
一是党委履行良好法人文化建设主体责任二是成立“曲靖市商业银行良好法人文化建设三年专项行动领导小组”三是党委靠前指挥,一线作战,组织召开“曲商有我”良好法人文化建设推进会,开展“党委书记谈法人文化”宣讲,党委专题研究“1+8+N”品牌体系建设推进情况等。
二、推进情况及成效
创新打造结合自身特色和现代金融管理理念的“1+8+N”品牌体系(即:1个主品牌、8个子品牌、N项举措),1个主品牌是“曲商有我”,8个子品牌是“曲商·红”党建品牌、“曲商·魂”企业文化品牌、“曲商·志”公司治理品牌、“曲商金盾”风险管理品牌、“合规护航”合规管理品牌、“清廉曲商”清廉金融品牌、“曲商工匠”品牌、“曲商·融”地方法人品牌,每个子品牌都制定了详细的措施,为N的延伸。通过品牌体系建设实现行动方案“一张表格抓落实”,目前共制定措施170余项,均明确责任部门、完成时限,层层推进。
(一)以党建为引领,打造“曲商·红”党建品牌,全面加强党的领导,夯实文化建设根基
1.始终把党的政治建设摆在首位。持续完善贯彻落实习近平总书记重要讲话和重要指示、批示精神长效机制,坚决做到“两个维护”,切实发挥党委全面领导作用。党委4次召开党建和党风廉政建设专题会,研究部署党的建设及全面从严治党各项工作,制定“一揽子”工作考核方案,构建党建工作格局,持续提升党建工作质量,发挥党委“把方向、管大局、保落实”的政治核心作用。
2.强化理论武装。认真落实“第一议题”制度,系统学习习近平总书记关于全面加强党的纪律建设、金融工作论述、党纪学习教育、经济、科技、人才工作及外出考察等系列重要讲话和指示批示精神34次,持续抓实习近平新时代中国特色社会主义思想、党的二十大精神、二十届三中全会精神和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神的学习。
3.纵深推进全面从严治党。扎实开展党纪学习教育,推进党纪学习教育常态化、长效化。全面落实党建及党风廉政建设工作责任制。印发《纵深推进“清廉曲商”建设实施意见》,结合岗位职责梳理重点党纪学习条款编印《党员干部党纪学习教育手册》,召开正反警示教育、案件剖析反思大会,持续开展酒驾醉驾、违规吃喝、违规营销等“小切口”专项整治行动。
4.统筹推进基层组织建设。构筑曲商行“12345”党建工作体系,以“一品牌、两清单、三步走、四融合、五大工程”为抓手,推动党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设、制度建设全面强化。制定《曲靖市商业银行党委关于党建融入经营工作专项行动的工作方案》,明确36项任务、逐一列明清单及责任部门,坚持党建工作与经营工作同谋划、同部署、同落实、同考核。
5.扎实开展政治生态分析研判。在召开董事会、监事会会议中组织开展政治生态分析研判,探索将党的领导与公司治理有机融合,并在年度履职评价时将分析研判成效作为属于党委班子成员的董事、监事和高管人员履职评价的重要内容。
(二)弘扬优秀文化,打造“曲商·魂”企业文化品牌,坚持传统义利观,正确把握金融的功能性和营利性
6.构建良好法人文化理念体系。一是组织开展“党委书记谈法人文化”宣讲,引导全行上下统一思想认识。二是将行刊这一载体作为向全行宣传本行企业文化理念的窗口,多版块、多方位展现本行的经营管理、发展动态、文化风采、员工精神面貌等,凝聚发展正能量。三是在行内OA设置文化建设专栏,动态更新反映各部门、各经营机构动态信息,及时向监管报送专题简报20期。 四是组织开展良好法人文化建设作品征集大赛,增强员工凝聚力和自豪感及全行向心力。五是制作良好法人文化建设工作手册,各部门、各经营机构通过手册明确在“曲商有我”良好法人文化建设、在“1+8+N”品牌体系建设中的工作职责、完成时限等,并按照要求推进。
7.坚持以金融服务实体经济为根本,强化授信指引。一是于2024年6月5日印发《曲靖市商业银行2024年授信政策指引》,为后续业务的顺利开展筑牢坚实根基。二是制定专项行业授信政策。三是开辟重点领域绿色审批通道。四是前置指导授信报审。五是全面开展业务技能培训。
8.持续落实减费让利。严格落实监管部门规定的减费让利项目,切实履行金融为民使命担当。
9.强化金融消费者权益保护制度建设与基础服务优化。一是组织开展消保相关培训6场,强化员工消保意识与技能,提升服务规范性。二是持续推进金融调解室建设工作,根据调解工作需要建设金融调解员队伍。
10.扎实推进网点标准化建设。按季度或突击形式开展网点优质文明服务检查,根据检查结果开展服务考核;根据本行适老服务特色,开展营业网点适老化服务提升培训;配合行政事务部推进营业室网点装修工作,升级规范各类服务标识标牌;已在白石江支行创建首个“老年人服务示范网点”。
11.开展盈利模式改造。一是有序推进内部资金转移定价系统建设。二是重新制定了《曲靖市商业银行利率定价管理办法(试行)》,加快利率定价审批效率。三是加强利率管理及有效降低本行付息成本四是资产结构有所优化,结合全行业务发展实际,腾挪低收益的票据业务至实质性贷款。五是持续推动全行降本增效,2024年有效合理降低运营成本近3000万元,拨备前利润、净利润均为正增长。
12.开展不良资产“淘金行动”。一是开展不良授信业务债权维护和管理情况排查专项行动。二是补齐制度短板,持续健全资产保全制度体系。三是组建资产保全队伍,实现从总行到各分支机构的垂直管理。四是加强对分支机构不良风险隐患业务的检查、排查力度,全力谋划处置措施,制定“一户一策”清收处置方案
(三)持续“塑形”,打造“曲商·志”公司治理品牌,提升治理质效,构建均衡有效的公司治理文化
13.在持续提升公司治理质效方面。一是推动独立董事履职质效提升,制定《曲靖市商业银行股份有限公司独立董事管理办法(暂行)》。二是完成外部监事改选并推举监事会临时召集人。三是强化董监高履职,组织董监高进行基层调研,切实发挥董事会“定战略、作决策、防风险”作用,监事会“强监督、严规范、促落实”,高管层“谋经营、抓落实、强管理”的功能定位。四是理顺高管履职评价体系,拟定了以董事会组织实施的高管履职评价办法。五是聚焦治理授权,完善分级授权方案,进一步明确各治理主体的职权边界、履职要求、责任承担。六是进一步明确“三会一层”公司治理架构。七是逐步健全高管配置,进一步细化职责边界。
14.在做优股东股权管理方面。一是持续规范股权管理工作。建立了“大股东、主要股东”按日舆情监测台账。二是健全畅通股东的日常交流机制。持续搭建立体式、多元化的沟通体系,努力争取覆盖和满足各种类型投资者的互动交流需求。
15.在绩效考核方面。一是构建全面绩效考核体系,分类分层进行绩效考核。二是制定完善绩效考核办法,优化考核激励机制。三是统筹绩效考核费用配置。年初制定了2024年绩效费用配置方案,明确绩效资源配置,根据贡献度进行绩效分配。四是全面实施精细化的绩效考核,强化考核结果运用。进一步明确了“结果导向”,考核结果挂钩职务聘任、职级晋升、薪酬调整。五是统筹推进各类专项考核,实现了专项绩效与综合绩效的统筹兑现,按照考核结果进行资源配置,推进各项经营目标达成。
(四)守底线筑防线,打造“曲商金盾”风险管理品牌,加强全面风险管理,构建稳健审慎的风险管理文化
16.全面风险管理体系建设方面。一是印发《曲靖市商业银行全面风险管理办法》,成立全面风险管理领导小组,明确了“三道防线”工作职责及工作要求。二是印发《曲靖市商业银行操作风险管理办法》,规范操作风险管理行为,补齐操作风险制度空白;持续督促战略风险管理职能部门制定战略风险管理基础制度,强化战略风险管理要求。三是在全面风险管理办法中明确压力测试相关要求,完成信用风险及押品估值压力测试,按季开展流动性压力测试,积极谋划其他各类风险压力测试工作,健全压力测试机制。四是完成业务连续性咨询项目验收结项,根据咨询交付成果,制定印发业务连续性相关制度共计9个。
17.改革化险推进方面。一是改革化险方案已按流程报送并经国务院办公厅原则上审核同意。二是多次开展测算,更新改革化险方案相关数据。三是配合会计师事务所完成截至2023年末的清产核资有关工作。四是多举措推进不良资产压降,通过现金清收、诉讼清收、调整还款计划等方式加快不良资产处置,截至10月末共现金清收不良贷款1.55亿元。
18.战略规划管理体系建设方面。一是按计划持续推进战略规划管理体系建设,制定了《曲靖市商业银行战略规划管理办法》,对发展战略规划的制定、修正、评估周期进行明确。二是收集相关宏观经济和政策变化对本行战略目标和计划的影响,为下一步战略评估及调整奠定基础。
19.声誉风险管理体系建设方面。一是不断强化全行舆情监测队伍管理及教育,主动避免可能引发声誉风险的行为和事件。二是持续开展7*12小时舆情监测工作。强化责任,密切关注舆情演化,并第一时间报告相关舆情。三是强化宣传引导,树立曲商行良好品牌形象。灵活运用官网、微信公众号等平台,重点宣传支持实体经济、助力普惠金融等信息;加强与媒体、监管机构、政府部门等互动合作,以上报工作简报等方式加大宣传。四是在今年监测到的与本行密切相关的负面信息时,均第一时间及时分析研判,及时向领导报告,主动应对、妥善处置,未造成扩散及负面影响。                                                                                                                                                                       
20.资本管理、流动性管理体系建设方面。一是根据监管制度制定印发了《曲靖市商业银行资本管理办法》。二是制定印发《资本管理、流动性风险及银行账簿利率风险2024年度风险限额指标管理策略》,明确限额管控要求。三完成2023年度流动性压力测试四是配合会计师事务所完成2023年度内部资本充足审核报告相关工作,形成《曲靖市商业银行2023年度资本充足率管理报告》报董事会。五是根据2024年本行不良资产实际情况,开展资本压力测试并形成《关于曲靖市商业银行2024年资本压力测试的报告》。六是按月监测资本监管指标变化情况,按季分析监管资本充足率、广义信贷增长及宏观资本充足率状况。
21.信息科技风险管理体系建设方面。一是推进规划内风险管理系统建设。完成零售信贷展业系统、运营风险管理系统、内部资金转移定价系统(FTP)项目投产。二是有序推进村镇银行改革系统改造工作三是推动数据治理,提升数据质量。及时响应数据需求,提升前端数据服务保障能力四是优化整合报表,提升监管报送质效。五是推动数字化转型战略制定,提升数字化能力。六是成立“数字化转型工作领导小组”,制定《曲靖市商业银行数字化转型工作方案》。
22.风险条线人员管理体系建设方面。持续推进风险队伍三层评价体系建设,在全面风险管理体系下充分发挥风险经理防范各类风险的作用,客观评价风险经理的工作实绩,提高风险经理履职的积极性和主动性以及责任意识。
23.信用风险管理方面。一是建立定期现场检查机制。建立问题整改台账、持续督促整改。二是建立超权限对公授信业务贷后非现场监控机制。专人按时对全行超权限对公授信业务的首次贷后、定期贷后的资料进行全覆盖非现场检查。三是逐步构建立体式贷后预警模式。
(五)合规创造价值,打造“合规护航”合规管理品牌,强化内控合规管理,构建人人自觉的合规管理文化
24.制度体系建设。一是制度管理进一步完善。修订形成了《曲靖市商业银行规章制度管理办法(修订版)》。二是内规外化工作取得明显成效。建立了“监管新规收集整理—识别分类—重点内容解读”的工作机制。三是制度补、建、强纵深推进,集中协调前台、风险、合规力量攻坚重点领域制度体系建设。
25.操作风险框架体系搭建。一是全面梳理了操作风险的监管要求,对标对表检视本行管理现状及实际经营情况,为搭建本行操作风险框架体系奠定了坚实基础。二是厘清了本行操作风险管理总体思路和框架体系,制定了《曲靖市商业银行操作风险管理办法》。
26.提升运营风险防控能力。一是成立后督中心,运营风险管理平台已于2023年上线运行,对运营风险业务实现有效事后监督,确保问题及时发现。二是建立推行“监检辅”联动循环机制。三是运营风险管理系统目前已基本实现风险识别、评估、预警、报告、数据分析的功能。四是运营管理队伍培训工作已形成常态化管理,运营队伍业务素养得到提升。五是优化完善运营人员管理办法和绩效考核办法。
27.提升案件风险防控能力。一是案防工作安排有力有序。组织召开了年度案防工作会,印发了《2024年合规案防工作意见》。二是案防工作主体责任层层压实,逐级传导。组织层层签订《案防工作责任书》。三是完成相关年度报告的报送。向董事会提请审议案防工作年度报告、董事会案防工作意见、经营层合规案防工作意见。四是组织完成了年度案防工作评估,并形成评估报告向监管报送。五是牵头组织开展了案件风险排查工作,对览海关联企业授信业务进行了全面排查,汇总撰写了《风险排查报告》以及《案件调查报告》。六是按时报送案件调查延期说明、案件确认报告(续报)的报送工作。七是配合国家金融监督管理总局曲靖分局开展案件调查工作,牵头组织相关部门配合提供案件调查相关资料。八是分类施策,开展“2024年合规案防专项检查”。
28.推进整改治理质效。一是持续推进2023年内审外查整改专项行动不断更新问题库清单,确定整改计划有序推进整改。二是开展屡查屡犯专项整治行动,紧盯重点领域和重点环节。三是收集整理总行各条线开展检查发现的问题,督促其自查、整改,全面提升整改质效,降低屡查屡犯情形。
29.开展内审“利剑”行动。一是多措并举,强化审计整改闭环管理,按季推动整改。二是“培、考、赛”结合提升审计队伍能力,有针对性认识短板促进提升。三是充分利用审计结果,提升审计质效,进一步促进全行合规管理。四是纪审联动强化员工行为管理,进一步防范和加强员工行为管理。五是优化审计制度体系,提升内部审计质量。
30.重塑问责体系。制定并印发了《曲靖市商业银行“一体两翼三联动”问责体系构建方案》,着力推进《违规违纪处理规定》《问责工作规则》《违规积分实施细则》的修订完善,进一步完善了处理种类、违规行为认定标准、处理标准,规范问责工作程序等。
31.开展内控合规文化宣贯。启动2024年合规宣讲活动,宣讲内容主要包括内控合规文化建设三年行动方案、合规案例警示等内容;策划开展“合规启航”系列活动,帮助全体员工进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规管理文化。
(六)厚植廉洁文化,打造“清廉曲商”清廉金融品牌,知敬畏存戒惧守底线,构建风清气正的清廉金融文化
32.定期开展廉政课堂和专题研讨。一是认真落实“第一议题”制度二是党委3次组织专题会议研究党风廉政建设工作,9次党委会研究纪检监察议题,听取纪检监察工作汇报,制定并下发《2024年党风廉政建设责任制量化考核办法》。
33.开展党章党规党纪和行规行纪学习教育。召开党纪学习教育动员部署会,研究制定党纪学习教育实施方案。开展党纪学习教育读书班。组织开展“忆峥嵘岁月,铸曲商荣光·曲商有我”主题党日活动,集中开展党纪学习教育专题辅导、党委理论学习中心组集中讨论、评先评优表彰、“曲商有我”良好法人文化建设推进会和“3·14”系列违纪违法案件剖析反思大会。
34.经常性开展各类廉政谈话。党委书记扛牢第一责任人责任,常态化开展提醒谈话30余人次,分三次对7名分支行“一把手”开展廉政谈话。纪委书记对2024年新任职干部开展集中任前廉政谈话,对部分领导干部分层次、分类别常态化开展提醒谈话,对新员工进行集体廉政教育。
35.针对性开展员工行为排查。组织开展全行员工行为专项排查,对干部员工违规办理贷款、账户异常、征信异常、违规经商办企等方面问题开展监督检查,严防道德风险和操作风险。   
36.开展正反警示教育。组织召开了全行警示教育大会,谈认识、谈体会,强化以案说德、以案说纪、以案说法以案说责,引导广大党员干部对照检视、自省自律。
37.持续推进以小见“严”纠四风行动。开展酒驾醉驾问题专项整治、规范网络行为、违规吃喝、违规营销专项整治,深刻查找作风问题久治不愈的堵点痛点,推动政治生态清淤除垢。聚焦违规配备使用公务用车、违规收送礼品礼金以及违规发放津补贴等问题,常态化开展节假日纪律作风监督检查4次,持续深化以“小”见严纠“四风”,进一步严明全行纪律作风。
38.开展清廉家风建设。开展廉政家访活动,倡导廉洁文明家风。定期向员工发送清廉家风的提示信息,时刻提醒员工注重家风建设。组织向党员干部家属发放廉洁家书,共同守护家庭的廉洁防线。持续开展生日祝福、伤病困危慰问等活动,体现对员工的关心关爱,增强员工的凝聚力、归属感。
39.开展“小切口”专项整治行动。2024年以来,针对行业易发频发问题,全行组织开展多项小切口整治违纪违法行为专项行动,先后开展酒驾醉驾问题专项整治、规范网络行为专项整治。
40.开展专项监督实施。组织相关部门对总行大楼简易装修工作开展专项监督检查。对全行重点业务指标推进情况开展监督检查,督促各行部同心同向推动业务发展。行纪委深化运用监督联动机制,扎实推进政治监督具体化、精准化、常态化。开展金融放贷领域整治工作专项监督。
41.严查违纪违法和打击诬告陷害行动。一是年初认真组织开展执纪办案质量评查工作,梳理存在问题,及时整改纠治,有效促进执纪办案工作质量提升。二是坚持贯彻落实“三个区分开来”,推动容错免责、容错减责,同时做好案件调查处理“全篇文章”,持续开展打击诬告陷害和澄清正名行动。
(七)坚持以人为本,打造“曲商工匠”金融工匠品牌,旗帜鲜明弘扬工匠精神,构建新时代金融工匠文化
42.建立培训体系。出台并印发《曲靖市商业银行培训管理办法(2024版)》,全行培训工作按计划稳步推进。
43.构建荣誉体系。倡导业绩及奉献,在行刊内设立“榜样的力量”专栏,挖掘各层级优秀的先进事迹、各岗位默默奉献的感人事例,推动形成崇尚先进、争当先进、成为先进的浓厚氛围。
44.完善工、青、团架构。合规选举产生第四届工会委员会委员、经费审查委员会、女工委员会、共青团曲靖市商业银行第二届委员会。工会委员会职工代表大会调整了员工缴费基数。组织完成总行机关干部员工体检,组织开展趣味运动会,增强全行凝聚力及战斗力。
45.强化全行人才队伍建设。以“提拔一批、培养一批、竞聘一批、招聘一批”的“四个一批”引领人才选拔和培养。
46.启动“曲商工匠”体系搭建。结合荣誉表彰体系建设,研究“曲商工匠”评选机制、流程和办法,运管部牵头开展运营条线“曲商工匠”业务技能大赛。持续修订完善运营人员管理办法、运营人员绩效考核管理办法,加强运营队伍精细化管理。持续开展运营业务技能专项培训。
47.推进职务聘任落地实施。坚持“以岗定薪、以绩定效”原则,针对全行除总行高管外的所有管理人员及员工,根据岗位、以往考核结果、个人业绩等,进行职级薪档的统一确定。通过开展全行干部员工职务聘任,对全行各层级管理干部,“对公、理财、零贷、运营、资产保全”五大条线以及全行专业序列开展职务聘任。
(八)坚守市场定位,打造“曲商·融”地方法人品牌,做好“五篇大文章”,构建特色鲜明的地方法人文化。
48.加大实体经济信贷投放力度。截至11月末,累计投放贷款151亿元,认购云南省地方政府债28.44亿元,加强对我省民生等重要领域的资金支持。积极引入省外资金活水,强化对我省重点企业的投资,累计认购云南省各类企业信用债7.60亿元。
49.科技金融方面。一是细化科技型企业考核体系,建立差异化绩效考核制度。二是建立尽职免责负面清单,进一步提高一线“愿贷、能贷、会贷、敢贷”意愿。三是经营机构小微科技型企业不良贷款容忍度可较各项贷款不良率提高不超过3个百分点。四是与2家科技型企业建立成长合作计划,与9家“专精特新”、科技型等优质中小企业签订了贷款意向书。五是联动各级政府、协会、机构等,对企业资质认定、补贴贴息、知识产权进行政策整合和辅导等。六是探索将创新能力和成长潜力融入信贷审批流程和信用评价模型。
50.绿色金融方面。一是优化考核,引导激励各经营机构大力发展绿色金融为积极落实绿色金融目标任务。二是做好重点行业低碳转型金融服务。三是进一步丰富绿色信贷产品,制定绿色信贷差异化利率政策。四是完善多层次、相互衔接的运行机制,加强绿色金融组织体系建设。五是完善ESG风险全流程管理机制。进一步落实《银行业保险业绿色金融指引》。
51.普惠金融方面。一是提升小微企业服务质效。聚焦小微企业经营性资金供给稳定,合理确定信贷投放节奏。二是有力有效支持乡村全面振兴。认真组织开展好金融服务乡村振兴劳动竞赛工作,制定工作方案,成立乡村振兴劳动竞赛成立竞赛工作领导小组,更好满足乡村振兴多样化、多层次的金融需求。三是普惠法人授信业务对公信贷系统流程优化项目已投产,进一步对普惠法人授信业务贷前调查及调查报告模板进行了优化精简,加大普惠产品创新。四是以“普惠金融推进月”专项活动为契机,走访企业720余户,对接融资需求超1亿元;在全市29家金融机构中荣获“曲靖市普惠金融服务港湾示范点”称号。
52.养老金融方面。完成《曲靖市商业银行养老金融宣传手册》,推出“安心存”个人养老储蓄存款产品。完成白石江支行的“曲商老友荟”老年特色专区设计打造和物理环境优化。为老年客户提供“老友+”全方位适老支付服务。
53.数字金融方面。一是配合新零售信贷系统建设。二是新推出“曲商零贷通”小程序。三是完成手机银行、个人网银、企业网银和门户网站的正式对外投产发布。四是建立内部长效保障机制,切实推动授信上报质效。五是强化绩效考核,确保项目高质高效推进。