云南片区中成村镇银行2024年良好法人文化建设经验交流材料
作者: 上传时间:2025-01-27 11:59:52
为大力弘扬中国特色金融文化,践行金融工作的政治性、人民性,云南省马金铺、石林、东川、禄劝、寻甸、澄江、泸水、大理古城八家中成村镇银行村按照《云南银行保险法人机构良好法人文化建设三年专项行动方案(2024-2026年)》(云金发〔2024〕2号)相关要求,聚焦目标任务,细化工作措施,扎实开展“良好法人文化建设三年专项行动”活动。
一、高度重视,制定方案,落实责任
(一)加强组织领导
云南片区中成村镇银行切实承担良好法人文化建设三年专项行动的主体责任,突出党建引领,各村行分别成立了“良好法人文化建设三年专项行动”活动工作领导小组。由支部书记、董事长(或行长)任组长,副行长、各部门负责人为领导小组成员。“良好法人文化建设三年专项行动”活动工作领导小组负责统筹领导、安排全行良好法人文化建设三年专项行动。领导小组下设办公室,由综合财务部承担领导小组办公室职责。
(二)聚焦工作目标
通过专项行动,力争一年“强基石”,两年“上台阶”,三年“树新风”。至2024年底,形成清晰明确的良好法人文化理念,补齐各项制度短板,营造浓厚法人文化氛围,厚植“清廉从业”“金融报国”情怀,树立正确的经营观、业绩观和风险观,文化赋能逐步释放,激发稳健发展内生动力。至2025年底,以良好法人文化建设促进完成盈利模式改造,构建形成风险与收益兼顾、长期与短期并重、精神与物质兼备的盈利模式,在提升核心竞争力和实现高质量发展方面取得新成效。至2026年底,形成均衡有效的治理文化、人人自觉的合规文化、稳健审慎的风险文化、风清气正的清廉文化、以人为本的金融工匠文化、特色鲜明的金融品牌文化,良好法人文化的引领作用持续显现,发展根基持续夯实。
(三)制定实施方案
中成村镇银行主发起行成都农商银行积极履行职责,经过多次发起行党委会、行办会、专题研究会议,为中成村镇银行在举旗定向、谋篇布局方面出台了四个重要性文件:《成都农商银行办公室关于成立村镇银行高质量发展工作领导小组的通知》《成都农商银行印发<关于支持中成村镇银行高质量发展工作方案>的通知》《成都农商银行办公室印发<分支机构与村镇银行对口帮扶及协同联动工作机制>的通知》《成都农商银行印发<中成村镇银行“三道关口监督检查机制”工作方案>的通知》。2024年召开中成村镇银行高质量发展领导小组会议2次,发起行层面,16个村镇银行高质量发展领导小组成员部门主动作为,研究制定了支持村镇银行高质量发展的部门工作方案及具体举措,从人力资源、业务经营、风险管理、内控合规、专项培训、监督检查、科技支撑等方面,对村镇银行进行全方位帮扶支持;村镇银行管理部层面,部门职责由“牵头、协调、管理、服务”四项职责,调整成“牵头、协调、管理、服务、兜底”五项职责,增加了对村镇银行的兜底管理,切实做到管理无真空;村镇银行层面,成立了村镇银行纪委,配备了专职纪委书记和纪检工作人员,着力解决村镇银行监督力量较弱的问题。发起行集中资源,旨在以制度改革赋能村镇银行高质量发展,助力中成村镇银行良好法人建设。片区各村行根据工作要求,结合自身实际制定良好法人建设具体落实措施,按要求报送对口机构监管处和属地监管分局。
二、制定任务清单,构建“1+7”良好法人文化体系
(一)强化党的领导,夯实文化建设基石。云南片区中成村镇银行坚持党建引领,均成立党支部,充分发挥党组织“把方向、管大局、保落实”作用,发挥基础党组织战斗堡垒作用。一是将党中央关于金融工作各项重要论述及要求纳入党支部“第一议题”及会前学法学纪重要学习内容;二是完善“双向进入、交叉任职”领导体制,进入董事会、监事会和高管层的班子成员要严格落实党组织决定;三是落实好《中成村镇银行党支部委员会议事规则》,按照议事规则“三重一大”决策和前置研究清单把党的领导落实到决策、执行和监督各环节;四是进一步完善公司章程,写明党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项。云南片区中成村镇银行各村行党支部在2024年初制定《全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作安排部署方案》。4月根据发起行《关于在成都农商银行开展党纪学习教育的工作方案》相关要求,安排部署本级党组织党纪学习教育工作,片区各村行管理层参加发起行党委组织的成都农商银行领导干部党纪学习教育读书班,并组织好本级党组织的专题研讨和自学工作。深入学习领会习近平总书记关于党的自我革命的重要思想,围绕新修订的《中国共产党纪律处分条例》开展专题研讨。6月传达学习了《中共成都市委关于高质量推进新时代清廉蓉城建设的意见》精神以及《成都农商银行推进清廉蓉城廉洁国企建设行动的工作方案》,将廉洁国企建设纳入全面从严治党工作整体布局,作为重要工作内容和任务在全面从严治党、党风廉政建设与反腐败工作计划、各村行班子成员制订落实全面从严治党主体责任清单。11月发起行组织为期一周的“学思践悟 增智铸魂”,2024年村镇银行党支部书记专项培训,通过课堂教学、现场教学、警示教育等形式开展,旨在提高村行支部书记党性修养、坚定理想信念,坚定责任担当,以纪正风,以廉润心。片区各村行党支部按月组织开展“三会一课”,落实全民国防教育工作及统一战线工作,常态化落实中央八项规定精神及“四风”问题监督检查,开展“窗口腐败”“净窗”专项行动,“三性”问题、“五小”行为排查,坚持用严的标准推动全面从严治党走深走实。
(二)树牢正确价值取向,弘扬优秀传统文化。云南片区中成村镇银行坚守“支农支小”定位,一是在乡村振兴业务方面,发起行针对涉农领域产品,如农信e贷、乡贤贷、兴村贷等在村行推广,树立正确把握金融功能属性和营利性双重特征;二是在服务小微方面,持续加大服务小微实体经济力度,持续减费让利;三是在消费者权益方面,发起行消费者权益部统一受理客户投诉,通过电话、视频等渠道为村行客户统一提供远程客户服务,为村行客户提供个人信息维护、自助开通手机银行转账权限、对公开户面签、关爱版远程操作指导等四个场景的视频银行服务,2024年已对村行提供服务超过600通,强化金融消费者权益保护,增强金融消费者的获得感;四是云南片区各村行通过切实履行社会责任,主动参与到当地的抗旱救灾、公益助学等实际行动中,助力当地营商环境提升,将“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”融入企业文化。
(三)提升法人治理有效性,构建均衡有效的公司治理文化。一是持续规范股东行为,建立健全股东股权管理体制机制,促进股权结构明晰化和股东行为规范化,常态化开展内部人控制和外部人操纵专项排查,云南片区中成村镇银行无股东操纵法人机构的经营管理行为;二是提升董事、监事、高管人员的履职质效与管理水平,实行党管干部原则,落实“双向进入,交叉任职”体制;三是强化股权和关联交易管理,按季更新关联人和关联交易台账,及时了解掌握股东经营情况及股权质押、冻结、诉讼等事项,提前做好风险应对处置;四是强化绩效薪酬管理,发起行通过合规信用风险管控、业务转型分类施策及绩效考核牵引驱动,上下联动、精准发力,落实村镇银行高质量发展举措,发挥好指挥棒作用,加大对风险、合规、内控以及案防的绩效考核力度,严格执行薪酬延期支付和追索扣回规定。
(四)强化体系建设,构建稳健审慎的风险管理文化。云南片区中成村镇银行始终坚持风控优先、审慎经营的经营理念,风险控制以“理性、稳健、审慎”为基本方针,坚持“全面性、审慎性、有效性、独立性”原则,全力推进各项风险管理措施落实。一是持续完善全面风险管理体系建设,建立健全全面风险管理制度体系,准确识别和计量各类风险,如发起行风险合规部建成投产“洗钱风险自评估系统”,按照人民银行要求组织全部村行开展第二轮洗钱风险自评估工作,加强数据检核工作,有效利用发起行数据检核规则,为村行提供长效的数据治理工具,助力村行进行整改并提升反洗钱数据质量;二是加强全面风险管理监测与评估,根据各项监管指标、业务发展指标、风险系数设置,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估,准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承受度。
(五)强化内控合规管理,构建人人自觉的合规管理文化。一是积极开展合规文化宣传教育,强化依法合规经营理念。以合规文化建设为主题,开展形式多样、内容丰富的合规文化建设宣传活动,及时分享活动开展动态,自2023年至今,中成村镇银行固定每周一全员合规培训,主要以监管文件、内部制度、案例分享、风险提示为培训内容;二是开展合规经营检查和定期排查,加强内部风险的识别和防控,以各条线常规检查为基础,针对重点环节、重点业务类型、关键操作流程以及内控合规的薄弱环节开展排查,并对问题整改情况进行回头看,切实解决屡查屡犯、屡改屡犯的问题,真正形成“不能违规、不敢违规、不愿违规”的合规意识,由发起行村管部制定中成村镇银行“三道关口监督检查机制”,在2024年4月及8月在全国39家中成村镇银行间开展跨省轮动检查,检查范围覆盖安全生产、信用风险隐患排查及高质量发展“一行一策”落实情况,通过发起行指导及专业部门等联动协作,共同做好村镇银行合规操作、内控管理及风险防控等方面督导工作,并督促村镇银行“立查立改”;三是强化制度管理,多举措夯实合规管理基础,进一步开展制度梳理、评价和规划管理,解决制度之间重复、漏缺、职责不清、效力不明的问题,强化制度管理,2024年云南片区成立制度修订专班,各村行共计完成制度修订800余个;四是强化内部审计,发起行稽核审计部聚焦主责主业,通过各类审计、排查等实现对中成村镇银行的审计全覆盖,已实现对业务流程的全程监督;五是昆明地区马金铺、石林、禄劝、东川、寻甸五家村行在今年接受了云南金融监管局指定内审综合性检查,总体评价较好,基本能够按照相关监管法规和要求开展业务,对检查发现的问题形成问题台账,立行立改,逐笔销号,强化落实问责,问题回头看,举一反三,避免屡查屡犯,进一步控风险,强合规,构建人人自觉的合规管理文化。
(六)树牢规矩意识,构建风清气正的清廉金融文化。一是开展警示教育,以案为鉴、以案代训、以案促改,教育全员知敬畏、存戒惧、守底线,根植守法文化和清廉文化,2024年4月发起行组织召开预防职务暨重点领域教育警示大会,覆盖各村行管理层、执行层及重点风险岗位,各村行均以会前学纪、专题教育、组织警示教育基地现场参观等形式开展活动,警示教育覆盖全员;11月在发起行党支部书记专项培训中通过参观廉洁教育基地,开展全面从严治党、党风廉政和反腐败工作暨党支部书记座谈会,发起行纪检书记开展了廉洁教育及专项工作部署。二是加强家风建设,落实家访制度,村镇银行以“关心员工日常生活、关怀员工健康成长、关注员工异常行为”为出发点,通过探访员工家庭、与员工及家属进行谈话谈心等形式,密切单位与员工家庭的联系沟通,深入了解员工思想、行为、生活动态,了解员工“八小时”以外异常行为,听取员工及家属的意见和建议,增强员工的认同感和归属感,提高员工积极性和忠诚度,加强了内控管理防范员工行为失范的风险;三是紧盯存在较大违规风险的重要岗位关键人员,加强对其业务行为的制衡、监督、复核、检查,认真落实岗位轮换、强制休假、任职回避、离任审计等制度要求,强化员工异常行为排查,重点监控员工与客户存在不正常资金往来、参与民间借贷与非法集资、经商办企业、过度消费与收入明显不成正比等异常情况;四是按月报送“窗口腐败”“三性问题”“五小行为”排查情况,节假日廉洁提示,对车辆使用情况及费用报销进行定期检查及公开公示;五是村镇银行纪委及各村行纪检委员或纪检岗落实监督责任,监督贯彻落实发起行党委、村镇银行党委决策部署情况,重点关注村镇银行“两长”及班子其他成员廉洁从业、秉公用权履职的真实性、规范性,监督检查党风廉政建设工作要求落实情况及监督管理工作中同步受理群众检举举报。
(七)坚持以人为本,构建新时代金融工匠文化。一是提升专业素养,充分运用行业协会专业资格考试机制,提升各村行员工队伍整体素质,在员工报考费用、激励上给予体现,鼓励积极学习提升;二是发起行将村镇银行序列纳入“全域农商”管理,每年举办一次劳动技能大赛,在全行营造“通制度、懂业务、强技能、巧营销”的比学赶超氛围,打造追求卓越的“农商行工匠精神”,通过比知识、比技能促使村行员工苦练业务本领,争当业务标兵,进一步弘扬工匠精神;三是营造浓厚学习氛围,开展多层次、多渠道、多形式的培训,创建网络培训学院、打造“学习型组织”和“知识型员工”,2024年4月,发起行在西南财大组织中成村镇银行风险条线干部赋能专项培训;8月组织综合财务条线干部赋能专项培训;9月组织柜网点管理运营条线赋能专项培训,并按季对柜员、营业经理进行知识测评与技能测评;11月发起行组织开展第一期中成村镇内训师技能提升培训,通过聚焦课程目标,搭建逻辑结构,丰富萃取内容,设计教学策略,提升授课技巧赋能村镇银行队伍建设和人才培训。四是强化人文关怀,按月向发起行报送推动解决员工急难愁盼问题,建立困难员工帮扶机制,建立跨部门学习机制,条线之间启用员工轮岗机制和建立外部学习交流机制,按季开展员工培训需求调研,多维度进行人才画像、职业规划调查等工作,完善企业文化阵地建设,打造党建、工会、清廉金融企业文化墙和挖掘、宣传先进典型,进一步建立健全为员工办实事的长效机制。
(八)用好“一行一策”,推动村镇银行高质量发展。发起行成都农商银行深入落实监管部门关于推进村镇银行高质量发展的通知精神和成都市国资委关于进一步提升混改工程和质量相关要求,按照“风控优先、规模适中、自负盈亏、适度回报”的经营思路,聚焦村镇银行在经营发展中存的在突出问题和短板制约,制定九项具体措施,一是加强发起行党委的统一领导,二是强化村镇银行党委的引领带动,三是完善风险管理体系,四是深入“三方”协调联动工作机制,五是优化分支机构与村镇银行帮扶工作,六是加强村镇银行人才队伍建设机制,七是加强对派驻人员的统筹规划与管理,八是加大对村镇银行信息科技支撑力度,九是明确村镇银行管理部职责定位,努力把中成村镇银行建设成为业务规模逐年上升、业务结构持续优化、经营效益稳步提升的“小而美、美而精”村镇银行。
通过依托村镇银行高质量发展工作领导小组、行领导片区沟通工作机制、“三道关口”跨省轮动交叉检查机制,以及片区工作小组和分支机构与村镇银行结对帮扶制度,支持中成村镇银行持续完善法人文化长效运行机制,紧紧围绕云南片区中成村镇银行的治理体系,将独具特色的良好法人文化理念有机渗透到经营管理的全过程,让法人文化实现全员落实、深入灌输,最终成为员工指导思想、行动准则,持续推动中成村镇银行高质量发展。