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云南省农村信用社联合社2024年良好法人文化建设经验交流材料
作者:  上传时间:2025-01-27 12:00:56

自2024年初云南金融监管局印发《云南银行保险法人机构良好法人文化建设三年专项行动方案》以来,云南省农村信用社联合社(以下简称省联社)高度重视,紧紧围绕中国特色金融文化培育要求,按照良好法人文化总体规划和工作目标,聚焦云南“3815”战略发展目标,坚持“质量、效益、转型”发展主线,持续深化“文化兴社、文化治社、文化强社、文化活社”经营理念和发展战略,将“三个真实”核心管理要求贯穿良好法人文化建设,一体推进法人文化建设与高质量发展深度融合,有效提升了云南农信的品牌塑造力、文化渗透力和市场竞争力。现将2024年工作情况交流如下。
一、工作落实情况和特色举措
坚持目标导向,锚定中国特色金融文化培育路径,着力夯实云南农信良好法人文化建设基础
省联社充分发挥法人文化建设领头雁作用,全面加强党对良好法人文化建设的领导,牢牢把握正确的良好法人文化建设方向,担负起良好法人文化建设的主体责任。主要领导积极部署安排,分管领导专题组织研究部署,要求各部门提高认识、强化责任、迅速行动。结合实际制定印发《云南省农村信用社良好法人文化建设任务清单》(云农信联办〔2024〕71号),明确责任部门,建立有力有效的工作落实机制。组织实施过程中,要求各部门、各级行社主要负责人主动认领、靠前指挥、亲自推动,切实把专项行动统一到省联社党委的决策部署上来。
坚持问题导向,以文化建设贯穿改革发展全过程,着力提升云南农信的文化传播力和生态创新力
坚持标本兼治,推进法人文化建设与云南农信“十四五”战略发展规划、“3815”行动计划、改革发展三年行动方案等相互促进,确保工作取得实效。坚持守正创新,扛牢云南农信的责任与担当,坚持以高质量党建为引领,着力深化改革、强化管理、做优服务、防范风险,将法人文化建设融入改革发展全过程各方面,今年以来新建立、修订完善制度30余项,教育引导各级机构党员、干部坚定理想信念,正心修身,涵养文化,强化制度意识、维护制度权威、严格制度执行,促进文化软管理和制度硬约束相辅相成,不断提高核心竞争力,实现良好法人文化价值最大化。
坚持高位推动,做到“点线面”齐抓共管、“多层级”上下联动,着力推动良好法人建设取得实效
结合云南农信治理架构和管理属性,省联社坚持以上率下、上下联动、整体推动,激发好小法人独立自主经营的活力,增强省联社管理、指导、服务、协调的能力,形成多级联动工作机制,在全系统深入开展良好法人文化建设,形成一级抓一级、层层抓落实的良好局面。
坚持特色实践,聚焦主责主业持续深化支农支小发展定位,着力彰显云南农信的品牌形象和服务优势
省联社以义利统一的经营文化为引领,一以贯之坚守支农支小定位,不简单以经营利润作为评判工作的唯一标准,持续发挥品牌、员工、机构网点三大优势,打造最接地气、最有温度、最讲情怀的地方金融机构。全省农信社各级领导班子紧紧围绕云南“3815”战略、扎实推动国企改革三年行动等重点战略,坚定云南农信“为农坚守、行稳致远”核心理念,严守“三个真实”底线,传承并发扬“背包精神”、“三水”精神、“三铁”精神为代表的农信优秀传统文化,坚定不移用好“七个分析法”,做到“五个心中有数”,严守“三个真实”和“六个不得利”原则,深入挖掘云南农信70余年发展历程形成的文化品质和精神特质,持续继承、践行和弘扬,统筹云南农信各项业务和指标质的有效提升和量的合理增长,在量的合理增长基础上始终坚持质的稳步提升。
二、云南农信“1+7”法人文化建设阶段性成效及标志性成果
(一)持续加强党的建设,夯实文化建设基石
一是强化理论武装,夯实党建文化根基。省联社党委以党委会第一议题学习习近平总书记最新重要讲话、重要指示批示精神19次,开展了8次党委理论中心组学习;省联社党委示范带动,扎实开展党纪学习教育,全省农信社141个党委、9个党总支、1152个党支部三级联动,同时部署、同步推进,统一步调、严明标准,推动党纪学习教育走深走实;抓实抓牢党的二十届三中全会精神学习宣传贯彻工作,党委书记在全省农信社宣讲报告会上作宣讲解读,坚定不移用全会精神武装头脑、指导实践。二是强化组织建设,完善领导体制机制。制定印发2024年度全省农信社基层党建工作实施方案、重点项目清单、责任清单、全面从严治党主体责任任务安排等十余个文件,进一步健全完善全省农信社党建工作责任落实体系,压紧压实党建工作层级责任,为做好全年工作划定了时间表、路线图。三是切实发挥党委“把方向、管大局、保落实”作用。严格落实“双向进入、交叉任职”领导体制,认真落实党委会前置研究重大经营事项要求,坚持党委对“三重一大”事项的集体研究、集体决策。四是将党的领导与公司治理有机融合。全面贯彻落实省国资委党委《推进党建与生产经营有效融合的实施办法(试行)》及“流程图”,细化明确82项内容。严格落实“党建入章”各项规定,制定《中共云南省农村信用社联合社委员会工作规则》。开展党委讨论和决定重大事项及前置研究讨论事项清单制度执行情况督查,党的领导在公司治理中进一步加强。
(二)不断提升管理水平,弘扬优秀传统文化
一是践行正确政绩观,把握金融功能性和盈利性双重特征。切实减轻企业负担,近三年争取支农支小再贷款政策资金681亿元,调低小微企业贷款加权平均利率125BP、降低融资成本近20亿元;强化资产负债管理,定期监测分析存款付息率及新增存款定价变化情况,规范存款利率定价和利息支付,合理控制付息成本。持续提升金融消保工作水平,为各级机构建立责任清单、完善工作机制提供参考和指引。深入推进金融知识普及和金融消费者教育,立足农信特色,持续提升少数民族地区和边境地区金融知识覆盖面和获得率。二是坚守安全底线,持续稳健经营。强化信用风险监测与预警,及时掌握风险状况并采取防控措施。加强重点领域、重点机构风险管理,对重点领域信用风险开展压力测试,及时跟踪落实情况。做好常态化流动性风险压力测试工作,有效发挥风险预警作用。系统排查梳理面临的风险隐患、风险区域、风险点,对安全隐患进行“地毯式”排查,着力消除安全隐患。建立保卫条线检查发现问题清单,构建起“一台账三清单”管理机制,持续强化跟踪问效。抓实应急预案演练,实现16个州市农信全覆盖。三是传承优秀法治文化,提升依法治理水平。推动法律合规管理融入公司治理、业务发展与经营管理全过程各环节。开展“内控合规建设—高质量发展年”活动,不断提升案防工作水平。印发《云南省农村信用社2024年普法依法治理工作要点》,有序推进2024年全省农信社普法依法治理工作。认真组织全省农信社开展“防范非法集资宣传” “知识产权宣传周”“美好生活·民法典相伴”等专题普法活动,与基层行社联合组织开展进社区、进农村等专题普法活动,举办全省农信社领导干部应知应会党内法规和法律法规知识竞赛,充分发挥示范引领作用,不断提升依法治理水平。
(三)健全完善治理体系,构建均衡有效的公司治理文化
一是进一步规范股东行为。组织并督导辖内农商行开展2024年主要股东和大股东评估,并向监管机构报送评估报告。完善关于股东关联方识别的制度规定,将股东关联方识别的要求纳入《云南省农村商业银行股权管理办法》及实施细则。切实提高股权信息质量,下发工作提示,督导法人行社按季度完成云南省农村信用社股权管理系统、股权监管信息系统数据填报及规范工作,有效发挥信息系统支撑功能。二是持续提升治理主体履职质效。系统完善“一章程一权责清单、两会六专委规则”和社员提案办理机制,清晰界定、有序规范各治理主体履职决策边界。指导法人行社制定本级机构各治理主体经营管理事项清单组织指导全省法人行社按照监管规定开展公司治理自评估、董事监事履职评价、主要股东评估、年度信息披露等公司治理和股权管理年度工作。建设上线独立董事外部监事人才库信息系统,已入库320人。三是强化股权和关联交易管理。建立股东关联方定期识别机制,强化关联交易指导,组织全省关联交易管理人员近4000人开展学习《银行保险机构关联交易管理办法》及考试,组织开展关联交易专项检查,强化关联交易问题识别和自查自纠。四是强化绩效薪酬管理。强化考核对业务的导向作用,提高考核质量。强化财务预算管控及财务收支均衡性管理。印发《云南省农村信用社绩效薪酬递延支付管理办法》,强化绩效约束作用。对各级法人行社的经营绩效考核,强化日均贡献。
(四)筑牢风险防控底线,构建稳健审慎的风险管理文化
一是推动形成风险为本的管理文化。理事会、社员大会和高管层持续在组织架构、激励约束机制等方面对风险管理给予足够支持,省联社理事会风险管理委员会、省联社高级管理层风险管理委员会积极履行职责,全面风险管理架构和运行机制更加完善,一、二、三道防线风险管理职责明确,完善和明确报告机制,风险管理制度体系化、具象化,各项风险管理策略深入明晰构建。二是完善全面风险管理体系建设。完善“大风险”管理机制,着力深化全面风险管理体系建设,持续完善全面风险管理制度,完善流动性风险、操作风险等各类主要风险管理顶层设计,建立健全流动性风险、合作机构风险管控流程,夯实全面风险管理制度基础,全面提升风险管理能力。三是推动构建高效的风险战略和风险偏好传导机制。制定《云南省农村信用社风险管理策略(2024年)》,修订《云南省农村信用社全面风险管理指引(2024年版)》,合理划分各类风险管理职能部门,针对具体风险类别拟定相关对策。四是持续优化风险内控及考核等管理机制。制定信贷资产风险分类办法,优化完善贷款风险分类制度。执行金融资产风险分类过渡期实施方案,有效规范贷款风险分类管理工作。完成年度贷款风险分类检查,加大对风险、合规、内控以及案件防控的绩效考核力度,增加利润留存持续补充资本,严格落实严禁“高息揽储”要求。五是加快风险管理信息化建设。加快落实预期信用损失法实施优化咨询项目、信用评级咨询项目。与建信金科合作开发的同业项目风险板块已完成不良资产智能处置平台、中央风险计量引擎等5个系统需求交付件梳理、评审工作;新增输出国别风险管理系统等三个系统,为国别风险管理、市场风险管理以及信用评级体系建设奠定基础。
(五)强化合规管理效能,构建人人自觉的合规管理文化
一是坚持合规底线,严守“三个真实”核心要求。开展贷款风险分类真实性、呆账核销尽职追索等业务合规检查,对信贷系统五级分类相关功能进行优化改造,强化贷款五级分类系统刚性控制,开展集中核销小额不良贷款、大额账销案存不良贷款现金清收真实性、关联交易等合规检查,规范业务操作。二是严防道德风险,持续提升操作风险管理水平。制定印发《云南省农村信用社操作风险管理办法》,明确操作风险事件类型、基本原则、治理架构、三道防线职责、管理要求、管理方法、报告要求等,为全省农信社操作风险管理提供制度依据。三是坚守合规底线,健全案件风险防控长效机制。召开案防工作会议,落实案件防控监管要求。持续完善案件风险防控组织架构和制度机制,制定案防工作任务指导清单。组织全省各级行社开展2023年度案件风险防控评估。严格要求涉案机构按周反馈“督办表”,通过“清单化”台账定期督导,加快案件处置进程。四是加强教育监督,严肃开展屡查屡犯问题集中整治。梳理近年人民银行和国家金融监管局高频罚点清单及自查要点,指导辖内行社开展自查工作。积极推进监管检查问题整改,按季度向监管部门报告整改进展5次,国家金融监管总局现场检查指出的283个问题,已整改234个。五是着力构建“集中统一、全面覆盖、权威高效”的内部审计体系。深入推进审计管理体制改革,公开选聘审计人员,有效夯实“一部五中心”审计监督人力资源配置。强化对审计人员培训,做到精准实训、全员覆盖。
(六)持续净化政治生态,构建风清气正的清廉金融文化
一是常怀律己之心,坚持面向全体员工开展警示教育。开展两期党的建设与党风廉政建设专题培训班,召开党纪学习教育警示教育大会,用身边事教育身边人。各级党组织书记全面完成纪律党课。通过组织参观五华区联社廉政文化长廊、云南银行业良好法人文化建设清廉文化教育基地等形式,让从业人员知敬畏、存戒惧、守底线。二是常鸣廉洁之钟,构建具有农信特色的清廉家庭文化。在重要节点(元旦、春节等节日)发送工作提醒函、廉洁提醒海报、廉洁提醒短信,制定印发《云南省农村信用社严禁违规饮酒的规定》,规范“八小时外”的行为。持续开展家风家教“三个一”系列活动,开展廉政家访、家属座谈,倡导良好家风理念。三是常除非分之想,保持惩治腐败高压态势。召开纵深推进“清廉农信”建设暨全省农信社正风肃纪警示大会,通报系统内违反中央八项规定精神典型案例、集中整治群众身边不正之风和腐败问题典型案例。制定《云南省农村信用社“清廉农信创新年”建设工作方案》、《“清廉农信”建设2024年度具体任务清单》,确保“清廉农信”各项工作有序推进。持续发挥廉洁文化长廊宣传阵地作用,2024年以来共接待内外部参观人员800人。
(七)加强干部队伍建设,构建新时代金融工匠文化
一是践行人才强社战略,建立专业技能人才引育机制。坚持人才选配“四重”导向,坚持把“三个真实”作为检验干部的重要标准。不断选优配强各层级管理人员,系统培养优秀年轻干部,为推进云南农信深化改革提供坚强的生力军。二是弘扬工匠精神,有力发挥先进典型的模范带头作用。全力打造“金融助农先锋”农信党建特色品牌,全面推开党建示范点和典型培育工作,分层级打造高标准示范党支部。组织参加2024年云南省普惠金融数字化转型劳动竞赛,云南农信“普惠小微鲜花贷”获团体一等奖。组织举办云南农信第二届“丰收杯”职业技能大赛竞赛,让立足岗位拼搏奋斗的意识和行动自觉生根。三是健全培训机制,营造浓厚学习氛围。组织各级行社党委书记在扎西干部学院开展党的建设与党风廉政建设专题培训班组织各级领导干部和业务骨干参加2024年省属企业党委巡察工作专题培训班、国企党的建设与党风廉政建设专题培训班等重点班次;组织各条线业务骨干参加金融大讲堂学习;督促中层管理人员参加干部在线学习。与云南财经大学签订战略合作协议,不断丰富培训渠道。四是立足人本理念,强化员工人文关怀。印发《云南省农村信用社职工合理诉求与意见建议工作管理办法》,及时高效处理职工对自身利益和企业发展所提出的合理需求和意见。印发《云南省农村信用社工会活动管理办法》,有序开展工会活动。组织开展云南农信2024年元旦春节、中秋国庆送温暖活动,对患重大疾病职工等进行慰问。关爱职工身心健康,举办心理健康讲座,帮助职工调整职场压力;积极组织全省农信社职工参加第二十期云南省职工医疗互助活动开展2024年云南农信职工疗休养活动。
(八)倾力支持地方经济发展,构建特色鲜明的边疆金融文化
一是坚守“支农支小”,服务城乡的文化定位。紧密结合全省“1+10+3”产业和“一县一业”“一村一品”优势产业配置金融资源,紧扣金融服务乡村振兴考核评估和劳动竞赛完善工作机制,建立省、市(州)、县三级农信联动服务机制,聚焦产业链上各经营主体积极开拓创新,“一链一策”做好各地“土特产”金融服务,创新推出适用于粮食、烤烟、茶叶、花卉、咖啡等重点产业农户的线上贷款产品,积极发放脱贫人口小额信贷、农户小额信用贷款支持农户增收致富。围绕“有一种叫云南的生活”,助推一二三产业融合发展。制定农业产业链金融服务系列措施,助力高原特色产业转型升级,年内新增农户贷款192亿元。省联社连续四年被监管部门评为金融服务乡村振兴优秀单位。二是加大金融服务建设面向南亚东南亚辐射中心力度。建立以省内重要中心城市、沿边州市、口岸行(社)为架构的国际业务发展机构布局、以跨境人民币结算和国际结算为主的产品服务体系,跨境人民币业务实现了对全省28个国家级、省级口岸的全覆盖,场景化跨境金融服务、稳外贸、跨境人民币支付系统建设和监管合规管理方面能力持续提升。深化自贸试验区金融服务,进一步提升RCEP金融服务能力和水平。三是坚守金融初心使命,全力服务实体经济发展。制定《云南农信落实金融“五篇大文章”工作方案》,为金融“五篇大文章”的支持领域配套提供全链条、全生命周期金融服务。制定支持开发区和自贸区发展金融服务方案,写好“园区经济+普惠金融”文章。积极支持民营、普惠小微客户发展。加大涉农领域信贷投放力度。创新推出面向“专精特新”中小企业的“科质贷”等科技创新型贷款产品,灵活运用小微企业信用贷款、知识产权质押贷款等信贷产品进一步拓宽小微企业融资渠道。推进与“融信服”公司共建“联合实验室”,提升融资需求响应效率,持续优化贷前营销和贷后管理模型,提高对平台数据的运用质效,丰富小微企业线上贷款产品种类,做好返乡创业贷款专区建设。
下一步工作中,云南农信将深入贯彻党的二十届三中全会精神、中央和省委金融工作会议精神,积极培育中国特色金融文化,坚守“三个真实”底线红线,积极打造云南农信特色文化品牌,充分发挥良好法人文化凝聚人心、引领发展、塑造形象的重要作用。持续通过良好法人文化凝心铸魂,完善法人文化建设长效运行机制,在将云南农信建设成为“小而美,聚而精,品牌佳,口碑好”的中国一流金融企业的新征程中贡献力量。