云南国际信托有限公司2024年良好法人文化建设经验交流材料
作者： 上传时间：2025-01-27 12:02:40
2024年度，根据国家金融监督管理总局云南监管局《关于印发云南银行保险法人机构良好法人文化建设三年专项行动方案（2024—2026年）的通知》，云南国际信托有限公司（下称“云南信托”或“公司”）高度重视，认真组织学习习近平文化思想和习近平总书记关于金融工作的重要论述，深入领会积极培育中国特色金融文化，结合公司实际情况， 以文化建设为重要着力点，打造富有自身特色和现代金融管理理念的“1+7”文化系统，推动公司高质量发展。现将公司2024年良好法人文化建设工作情况交流如下。
一、公司良好法人文化建设落实情况
（一）强化党的领导方面，夯实文化建设基石
1．强化党的领导，制定“两个计划”引领全年工作
紧紧围绕 “强基石”的主要任务，制定《2024-2026年公司党建引领良好法人文化建设三年提升计划》和《2024年党委工作计划》，突出党建引领，夯实全面从严治党工作基础，压实全面从严治党层级责任，着力提升高质量党建引领公司高质量发展的制度化、规范化水平，筑牢公司良好法人文化建设的根基，切实为公司顺利转型发展提供坚强的政治、思想和组织保证。
2．学思想全覆盖，持续深化用党的创新理论凝心铸魂
公司党委严格落实“第一议题”制度，持续深化用党的创新理论凝心铸魂。开展的主要工作如下：一是对2023年度“学习强国”积分前20名党员及完成学习任务的全体党员发放图书卡，以鼓励学习型组织建设和激励党员积极进取。二是将习近平总书记金融工作论述及中央金融工作会议、经济工作会议精神纳入公司信托经理任职资格考试内容。三是全体员工发放《习近平关于金融工作论述摘编》，9月中旬开展线上知识竞赛，检验学习成效。四是公司董事长甘煜参加云南省委金融工委读书班，提交学习心得。五是公司向中国信托业协会上报学习中央金融工作会议精神报告，总裁舒广参加研讨交流。六是监事长姜滔出席中国政研会“2024年全国金融系统领导干部思想政治建设培训班”。七是公司党群工作部负责人及第三，第四党支部书记参与中国信托业协会“学习贯彻中央金融工作会议精神线上专题培训”。八是“七一”建党节，公司党委与第四党支部联合六家单位举办由中央党校高惺惟教授主讲的“习近平经济思想”专题讲座，共庆党的生日。九是公司党委利用省国资委党委资源，组织基层党员参与“万名党员进党校”轮训，选拔党务工作者参加党支部书记培训，强化“互联网+党建”学习机制，通过“学习强国”“云信E学堂”等平台持续推进党员干部教育。十是公司党委采购书籍《党的二十届三中全会（决定）学习辅导百问》，供党员干部学习，及时传达党中央及上级党委学习通知，要求各支部认真组织学习。
3．抓实清廉文化建设，扎实有序推进党纪学习教育
一是公司党委通过线上线下结合的方式，开展了四期《条例》及党纪知识学习班，由党委书记和纪委书记带头学习，并联合其他支部开展《条例》和中央金融工作会议精神的学习交流活动。二是党委和纪委召开警示教育大会，党委书记发表警示教育讲话，纪委组织全体党员集中观看《全面监督》警示教育专题片及反腐倡廉系列教育片。三是党群部撰写并向省国资委党委上报《2024年党纪学习教育工作总结报告》，收集整理公司党纪学习教育的特色亮点及党员学习感言，并报送《云南国际信托有限公司党委党纪学习教育相关情况报告》。四是根据省国资委党委2024年度全面从严治党主体责任任务的部署，党委抽调党群工作部负责人参与省国资委党委专项督导组，对11户省属大型国有企业及其二级、三级公司和混改企业进行调研督导，同时接受专项督导。
4．推进“三个融合”，抓党建促公司高质量发展提升
一是推进党建与生产经营有效融合；二是推进党建与公司治理融合提升；三是推进党建与良好法人文化建设融合提升。
5．履行社会责任，持续巩固定点帮扶促乡村振兴
公司策划“祥云希望，有你共筑”义卖活动，将募集的2万元善款捐赠给祥云普淜小学建设读书角，支持改善教育资源；前往云里厂小学，与师生们共同举办了第十二期云信“大爱星火”爱心奖（助）学金颁奖仪式为36名学生颁发了云信“大爱星火”爱心奖（助）学金15000元；前往祥云县供销社开展“消费帮扶金秋行动”，支持当地农副产品销售，促进农户增收。
（二）树牢正确价值取向，弘扬优秀传统文化
1．回归信托本源，积极践行服务民生和实体经济的信托文化
一是持续发展薪酬福利信托业务。公司薪酬福利信托业务进一步聚焦基金行业头部客户，提高头部客户覆盖率，并加快提升系统化营销服务水平，塑造专业能力，同时加强内部人员的专业培训。二是丰富家族信托业务产品线。持续推动家族信托目标客户的下沉、转化、落地，提升银行分行覆盖率，通过为目标客户提供综合服务，打造有系统力的体系队伍。同时积极布局突破新的渠道，推广家庭服务信托产品。
2．文化引领，构建价值导向的管理新篇章
一是优化激励考核制度提升功能性业务积极性。在考核方面，弱化对综合业务部门的收入考核，将聚焦业务纳入部门绩效考核指标体系，引导综合业务部门积极推动战略业务转型。在激励方面，增加战略奖金对聚焦业务的支持力度。二是把握功能性业务与传统信托业务关系。在保证公司现金流平稳过渡的基础上，逐步调整传统信托业务的激励力度，实现公司战略业务转型的平稳过渡。三是把握功能性业务长期与短期的关系。设置保护期培育新设专营部门，将有限资源优先向公司转型业务和重点业务倾斜，鼓励业务部门积极探索新的商业模式，为公司培育新的盈利增长点。
3．强化金融消费者权益保护，增强金融消费者的获得感
一是切实履行消费者权益保护主体责任。公司董事会从高位推动公司年度战略发展目标及年度经营计划纳入消费者权益保护工作内容；从公司高管层到各相关部门负责人的绩效目标中均纳入消费者权益保护工作指标，确保各个层级责任落实到位。二是优化完善消保相关工作机制。通过持续加强内部管理的监督与考核机制，确保包括事前预防的消保审查机制、规范销售过程的可回溯管理机制、约束合作行为的合作机构管控机制、全面准确的信息披露机制及安全可靠的个人信息保护机制等覆盖事前、事中、事后全阶段的消费者权益保护机制有机运转。三是强化金融教育宣传。通过标语宣传、现场宣讲、安放展板、发放宣传材料、在微信公众号上推送相关知识、开展线上答题等形式，积极开展案件警示教育、“五进入”消费者权益保护等活动，并扎实开展了“‘3·15’消费者权益保护教育宣传活动”“2024年防范非法集资宣传月”等专项教育宣传活动。四是畅通沟通渠道，妥善处理消费投诉。以不断提升消费者满意度和消保工作质效为出发点和立足点，让人民群众更加平等、便捷地享有金融服务，从各个渠道接收的消费投诉事项均在限期内办结并反馈。
4．弘扬传统文化，强化社会责任履行
2024年，云南信托落地多单“善本信托-云慈”系列慈善信托。此外，由云南国际信托有限公司和昆明市慈善总会共同管理的“云南信托大爱星火-鹿鸣乡增绿增收慈善信托” 荣获财联社“公益慈善信托最佳案例金榛子奖”。云南信托“大爱星火”爱心奖（助）学金于2017年10月设立，至今已实施了11期，累计329人次获得奖励，助学率达61.73%。
（三）提升法人治理有效性，构建均衡有效的公司治理文化
1．以“三会一层”为抓手，构建相互制衡的治理机制
（1）股东会层面
股东会为公司最高权力机构，依据相关规定认真行使法定职权，严格遵守表决事项和表决程序的有关规定。截至2024年12月20日，共召开股东会会议4次，审议通过/通报21项议案。现场会议均由律师进行现场见证，并出具股东会合法合规的《法律意见》。
（2）董事会层面
公司董事构成多元化，有法律、金融、经济方面的背景。公司主动向董事会及各专门委员会提供决策所需资料，认真解答董事及委员提出的问题，逐步形成重要投资项目决策预沟通机制，确保决策信息及时、透明、通畅地传导。截至2024年12月20日，共召开董事会会议17次，审议通过/通报69项议案；共召开董事会下设委员会会议85次，审议通过/通报137项议案。
（3）监事会层面
公司监事会的人数和人员结构符合法律法规的要求。公司监事能够认真履行自己的职责，本着对股东负责的原则，对公司财务和公司董事、高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。截至2024年12月20日，共召开监事会会议5次，审议通过/通报20项议案。
（4）与控股股东关系层面
公司与控股股东实行了资产、财务分离和业务独立，公司未发生为控股股东及其控股子公司、附属企业提供担保或提供资金的情形，控股股东及其他关联企业也无挤占、挪用本公司资金的情形。
2．构建专业与创新管理团队，提升公司治理效能
一是专业引领。经营管理层凭借丰富的行业经验，不断优化公司战略规划，确保战略目标与市场动态紧密对接，提升法人治理的有效性。二是制度创新。制定和完善与业务发展相匹配的KPI考核机制，确保公司目标与员工绩效有效结合，激发团队活力。三是持续学习。公司经营管理层以身作则，倡导持续学习的企业文化，通过不断更新知识和技能，为构建均衡有效的公司治理文化奠定坚实基础。
3．构建高效治理体系，提升治理主体履职质效
一是专业性提升。加强董事、监事的专业培训，提高其在公司战略制定、风险控制等方面的专业能力，以更好地履行职责。二是独立性强化。着重增强董事、监事的独立性，确保他们能够客观、公正地行使监督和决策职能，维护公司和股东的利益。三是有效性增强。通过完善履职评价体系，确保董事、监事、高管能够有效履行职责，提升公司治理的整体效能，促进公司长期稳定发展。
（四）强化体系建设，构建稳健审慎的风险管理文化
1．严格的风控机制保驾护航
公司董事会下设了信托委员会和风险控制委员会，负责对公司的风险管理工作进行督导。同时，公司建立了风险管理机制以净资本管理为核心，形成了风险控制嵌入至业务的投前、投中、投后阶段，并建立了以四道防线为基础的风险管理体系。
2．多措并举，加强风险管理体系的长期战略规划
一是建立和推动“全员参与”的风险管理文化。二是建立全面风险管理专项小组机制。三是针对信托业务开展全面风险排查。
3．构建全面风险管理建设的制度建设
一是制定公司风险偏好主体内容，完成《2023年风险偏好执行报告》《2024年风险偏好陈述书》；二是明确全面风险管理建设的职责分工，构建后续全面风险管理建设的制度框架，通过制度明确全面风险管理体系的职责分工、三道防线的独立性和协同性，并逐步完善制度的执行性和有效性。建立项目投贷后盯控的长效机制，逐步完善各类风险应急预案。三是完善各项业务制度。公司风险管理部共发布产品评级、保信业务、信托投资外部资管产品的业务制度，累计发布12项关于尽职调查、立项口径、展业标准等风控通知，持续优化项目审查、放款审查及归档工作，确保受托业务与自身风险能力相匹配。
4．优化业务分类风险管理，提升公司治理效能
为了进一步提升公司业务分类风险管理的效率和效果，公司委托外部咨询服务机构对现有的业务分类风险地图及风险评估进行更新。此次更新工作的核心目标是帮助公司梳理重点业务中的重要风险条线，并针对这些问题提供解决方案和职责优化建议。
（五）强化内控合规，构建人人自觉的合规管理文化
1．不断强化制度建设和系统建设，为合规展业提供依据
一是对信托业法律法规、反洗钱法律法规进行有效梳理，进一步完善制度管理体系。二是从内控角度梳理公司制度，进一步完善内部控制体系建设，不断改造完善“麒麟系统”功能。三是持续关注行业动态，在“麒麟系统”及时更新信托公司行政处罚相关情况。截至报告日，“麒麟系统”法律法规板块共上传192项内容、行政处罚板块共上传1306项内容、裁判文书板块共上传78项同业判例。
2．发挥内控提示、合规通知的指导作用，夯实合规文化根基
一是截至2024年10月31日共发布12份内控提示函，通过内控提示函的发布，进一步强化合规展业意识。二是截至2024年10月31日，从规范信托产品命名、加强合同规范性、规范内部规章制度管理等角度发布各类法律合规通知17份，通过合规通知的发布，进一步明确合规管理要求，提升公司合规管理能力。
3．强化员工行为管理，筑牢案防生命线
一是实施《云南国际信托有限公司案防工作管理办法（2023年修订）》，从制度层面进一步加强和规范案防工作，加强案件风险管控，维护公司各项业务安全稳健运行。二是按半年度开展员工行为排查工作，密切关注员工行为，并签署《云南国际信托有限公司部门负责人员工行为管理承诺书》。三是按年度查询员工其“社会尽责信息、网络金融风险、失信被执行、个人工商信息、法院涉法涉诉、金融从业违规记录”相关情况，严防员工违法、违规事件发生。
4．贯彻落实合规双审制，有效保障业务的合规性
2024年将法律合规部嵌入项目立项流程审批节点，2024年三季度已完成流程改造及制度修订工作，并于10月份正式实施双审，进一步推进双审工作流程化、规范化。通过双审制度的落实，有效强化了业务审核的合规性。
5．强化培训，增强员工的合规意识
（1）法律合规培训
一是开展“一法四规”专题培训。二是邀请百伦律师事务所张春梅律师对全公司开展“新公司法时代企业的机遇与挑战”为主题的培训。三是公司监事长作为主讲人开展了“强化内控合规，构建人人自觉的合规管理文化”为主题的培训。四是在云信E学堂设置“法律合规学习地图”旨在提升员工相关法律意识和风险防范及应对能力。
（2）反洗钱培训
一是参与北培2024年风险为本反洗钱监管要点与机构履职效能提升专项培训班。二是邀请反洗钱咨询机构对全公司信托经理开展了云南信托信托经理反洗钱专题培训。三是法律合规部对反洗钱管理中的要点、难点开展了专题培训。
6．强化合规宣传，推动合规文化内化于心
一是通过“云信E合规”平台不定期发布合规传导，营造“合规经营”氛围。二是积极遵循监管，公司多措并举加强合规反洗钱宣传。三是紧跟国策，公司深度开展防非宣传。
（六）树牢规矩意识，构建风清气正的清廉金融文化
1．通过多种形式的学习教育，营造风清气正的政治生态
一是观看廉政教育片《持续发力纵深推进》。二是举办 “新时代廉洁文化建设”培训。三是开展 “树牢规矩意识，构建风清气正的清廉金融文化”主题宣讲。四是集中观看警示教育专题片——《全面监督》。五是召开党委扩大会议，学习《纪律处分条例》。
2．打造清廉金融文化，实施制度修订与监督责任双轮驱动策略
一方面起草《云南信托员工廉洁自律承诺书》，拟对《关于党员积分制管理的实施细则》《关于党员积分制管理的实施细则》进行修订。另一方面，积极履行监督职责和义务，拟对云南信托大厦A座进行室内装修改造，公司纪委书记和审计稽核部进行了招标纪律监督。鉴于天磐系列项目出现的风险问题，公司纪委于2024年10月17日组织开展天磐系列项目有关问题的了解和调查。
（七）坚持以人为本，构建新时代金融工匠文化
1．全面搭建以人为本的人力资源制度体系
一是人力资源部积极探索适用于战略发展，以人为本的人力资源体系和工具，吸引、保留、培养人才，搭建高绩效团队，提升组织效能，为公司战略发展奠定坚实的人才基础。
二是以人为本的，金融工匠文化为主的绩效考核体系设置。在考核收入、规模等结果性指标的同时，强化过程管理，并将过程管理相关指标纳入高管及各部门绩效目标书。
2．加强公司人才体系建设，搭建专业人才队伍
一是构建全面的人才培养与发展体系。组织英才五期成员开展专项培养计划和部门轮岗方案，开展新员工培训交流和新员工学习地图；开展《走进华为学管理》等专题培训，完善公司培训体系建设；多部门合作开展法律合规专题、云信公开课等专题培训学习，搭建专业人才队伍。
二是公司重视员工人才培训发展，积极打造“学习型组织”和“知识型员工”。搭建了线上+线下的培训形式，积极培养内部讲师和邀请外部专家授课，开展多层次、多渠道、多形式的培训。2024年线上教育平台共上线3000余门课程，其中内部讲师开发课程600余门。
三是拓展行业协会培训渠道，人才与行业发展形成契合。公司充分运用行业协会专业资格培训考试机制，积极组织员工报名参与信托业协会组织的《信托业全员培训》及多期信托业务线上专题培训等。
四是打造云信特色文化培训内容。为构建具有云信特色的现代金融管理理念的“1+7”文化系统，公司组织并开展《云南信托良好法人文化建设系列课题》培训，邀请公司高管作为培训讲师，本年已累计开展8期相关培训。
五是鼓励人才全方位，多样化，专业化发展。鼓励员工参与职业资格学习与考试，形成丰富的职业资格人才体系，已具备律师、注册会计师、金融分析师等专业化人才。
3．构建新时代金融工匠文化，开展荣誉表彰
一是通过表彰奖励在2023年度、2024年各季度表现卓越的团队与个人，以及长期忠诚服务于公司的杰出员工，进一步弘扬正能量，激励全体员工共同为公司的发展贡献力量。
二是组织2023年度优秀员工走进清华大学开展研学活动，表彰优秀，彰显优秀团队与员工的榜样力量，将公司的业务创新、转型发展相结合，推动公司行稳致远、不断向前发展。
（八）坚守定位，构建特色鲜明的边疆金融文化
1．加强金融文化教育，构建边疆金融教育宣传矩阵
一是开展3·15消费者权益保护教育宣传活动；二是开展普惠金融宣讲活动；三是开展金融安全宣传活动。
2．发挥专业能力，助力云南省反洗钱工作推进
云南信托法律合规部员工获“2024年云南省反洗钱业务竞赛”成绩突出个人表彰。云南信托将持续落实反洗钱相关工作，全面履行反洗钱法定义务，促进公司依法合规经营和持续健康发展，为有效防范洗钱等违法犯罪活动贡献信托力量。
3．立足属地机构定位，履行边疆企业社会责任
2024年，云南信托落地多单“善本信托-云慈”系列慈善信托。此外，由云南国际信托有限公司和昆明市慈善总会共同管理的“云南信托大爱星火-鹿鸣乡增绿增收慈善信托” 荣获财联社“公益慈善信托最佳案例金榛子奖”。
4．推动区域协同发展，优化资源配置支持边疆经济
2024年，通过承办“深云上市公司交流活动”，促进区域合作和产业对接，推动区域经济协同发展。云南信托在资本市场耕耘多年，曾服务1000家左右上市公司，承办此次活动不仅加深了深云两地上市公司的产业协同，也为云南省的经济发展注入了新的活力。
5．锻造金融人才队伍，做好新形势下边疆金融工作
云南信托从立项审批、征信、反洗钱、档案管理、投资管理、开销户、用印、价值观等信托经理应尽职规范环节，对信托经理进行尽职情况排查并督导整改。每季度举办信托经理任职资格考试，提高信托经理的职业素质，规范信托经理的职业行为。在价值创造等业绩指标之前，针对员工绩效考核的分值构成，增加合规管理以及业务创新评估的权重。获批设立“省级博士后工作站”，与云南财经大学联合培养，发挥学科优势和人才培养优势，培养一批理想信念坚定、专业能力过硬的优秀人才。
展望未来，云南信托将继续不断深化法人文化建设，为构建安全、稳定、繁荣的金融环境贡献力量。通过不懈努力，云南信托将在法人文化建设的道路上行稳致远，为实现公司愿景——成为卓越的科技金融服务平台，实现细分市场领先、特色业务突出、专业能力精深的发展目标，奠定坚实的文化基础。
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